Блокування рахунків та ув’язнення: В Україні створять «чорний список» дропів
Новий етап боротьби Нацбанку України з дропами або "мулами" (людьми, які передають свої банківські картки іншим особам) включає створення спеціального реєстру дропів, також відомого як "чорний список".
Про це журналістам розповів директор департаменту інтегрованого нагляду за банками НБУ Андрій Катюжинський.
Він уточнив, що для створення реєстру дропів готується відповідний законопроєкт. Документ зараз у розробці, але Катюжинський вже окреслив його ключові принципи, які раніше не озвучувалися:
1. Фізична особа та фізична особа-підприємець можуть бути занесені до реєстру дропів, якщо банк, що їх обслуговує, чи небанківська фінустанова запідозрять, що вони передали свої банківські рахунки третім особам. Ознаки підозрілих операцій, на підставі яких це буде встановлюватися, фінансисти можуть визначати самостійно (Нацбанк у це не втручається) і приймати на їх підставі рішення.
2. Реєстр дропів буде створений Нацбанком, який також буде його адмініструвати.
3. Дані до реєстру будуть заносити банки та небанківські фінустанови, які обслуговують фізосіб та ФОПи. Ні НБУ, ні правоохоронні органи не зможуть вносити в нього інформацію (Нацбанк — лише адміністратор).
4. Інформація про людину чи ФОП як встановленого дропа буде зберігатися в реєстрі 12 місяців згідно з поточною пропозицією НБУ (термін може переглядатися). Після закінчення ще 2 років дані будуть зберігатися в базі даних реєстру, щоб фінансисти знали, що особа була дропом. Таким чином, інформація про людину чи ФОП у реєстрі дропів буде зберігатися 3 роки.
5. Нацбанк збирається зробити дані реєстру дропів відкритими. Це означає, що кожен зможе за запитом перевірити, чи знаходиться його ім’я в цьому чорному списку.
6. Фізособа або ФОП отримають право оскаржувати своє потрапляння до реєстру дропів. На першому етапі необхідно звернутися в обслуговчу організацію, яка визначила його в реєстр (банк або небанківська фінустанова). А якщо отримає відмову — в Національний банк, який буде виконувати роль арбітра в цій ситуації.
7. НБУ не буде вимагати від банків і фінансових компаній закриття всіх рахунків або заборони на відкриття нових. Хоча фінустанови можуть зробити це на свій розсуд. Після внесення до реєстру дропів людину і ФОП автоматично віднесуть до категорії високоризикових клієнтів. Це означає, що вони зможуть здійснювати грошові перекази не більше 50 тис. грн на місяць, згідно з Меморандумом, який почне діяти з 1 лютого 2025 року.
8. Нацбанк обіцяв встановити список мінімальних платіжних операцій, які будуть доступні людям з реєстру дропів. Поки цей список не опублікований. Передбачається, що в нього увійде можливість оплачувати комунальні послуги та державні сервіси. Очікується, що людям дозволять отримувати та відправляти невеликі суми грошей. Передбачається, що дропів обслуговуватиме обмежена кількість банків, які будуть наново перевіряти кожну транзакцію та ставити додаткові запитання про їхній характер.
Андрій Катюжинський уточнив, що законопроєкт про реєстр дропів доопрацьовується за участю НБУ в фінансовому комітеті Верховної Ради. Очікується, що він буде готовий до кінця травня, і його розгляд розпочнеться влітку 2025 року. За попередньою оцінкою Катюжинського, на остаточне прийняття, набрання чинності та реалізацію (створення реєстру та налагодження його роботи) знадобиться близько півтора року. Таким чином, реєстр дропів повністю запрацює в Україні до кінця 2026 року.
Qmall and Bohdan Prylepa: How cryptocurrency fraud is disguised as "charity" amid the war
Распечатать
